El tema, que últimamente preocupa a muchos profesionales, de la prevención del blanqueo de capitales, se regula actualmente en la Ley 10/2010, de 28 de abril.
El artículo 2 de la referida norma da una larguísima lista de sujetos obligados por la misma, entre los que cito algunos, como: entidades de créditos, entidades aseguradoras y corredores de seguro que operen en el ramo de vida, empresas de servicios de inversión, profesionales de cambio de moneda, entidades de pago y de dinero electrónico, servicios postales, intermediarios en la concesión de préstamos o créditos, promotores y agentes inmobiliarios, auditores de cuentas, asesores fiscales, notarios, registradores, abogados, procuradores, asesores jurídicos (estos tres últimos cuando se ocupen de ciertos asuntos y no en todos los casos), fundaciones y asociaciones, etc...
El artículo 32 de la referida Ley, hace mención especial a la normativa de protección de datos de carácter personal, ya que la legislación sobre prevención de blanqueo de capitales exige la recogida, tratamiento, almacenamiento y/o cesión de datos de carácter personal de ciertos clientes de los sujetos obligados.
En este punto, se ha de tener en cuenta lo siguiente:
1. El tratamiento de datos y los ficheros que se creen para dar cumplimiento a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales se regirán por la LOPD y normas de desarrollo.
2. No se precisa el consentimiento del cliente para tratar sus datos en relación con las obligaciones de la norma de prevención, ni para las comunicaciones de los mismos legalmente previstas.
3. La obligación de información del artículo 5 LOPD tampoco es aplicable a estos supuestos, ni el ejercicio de los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición.
4. Los órganos centralizados de prevención previstos en el artículo 27 de la Ley de Prevención del Blanqueo se consideran como encargados de tratamiento.
5. A los ficheros de datos derivados de los protocolos de actuación de la normativa, se le aplican las medidas de nivel alto.
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